请注意!借钱可能不构成欺诈,司法判定“借款”欺诈

 

指南

实际上,在借用欺诈案件的情况下,如果主观非法占有是故意以推定为基础的,则随后突然偿还行为人可能会违反该推定。在许多地方,提起案件的时间被视为限制。提交案件之前退还的金额无罪。无论归还的资金来源是合法的还是非法的,都认为没有故意拥有主观方面,并且没有建立推定。

笔者认为,虽然这种操作易于实践,但存在不合理的地方,并且在主观方面是否具有非法占有因素之一的调查中应包括偿还金钱的行为,而不是一票否决权制度,如货币的来源,以及是否因为发现和披露犯罪,补救措施等,结合其他证据进行分析,最后是否可以推定为主观占有欲故意的结论。

确定“无偿偿还借款”罪

要旨

以工程资本要求的名义从其他人那里借钱,并且所有用于偿还债务和赌博,以及无法在到期时偿还贷款,都应被视为欺诈。

为了区分行为人“借款还款”的性质,应当综合考虑行为人借款时的主观意图,偿还能力和借用物品的使用等因素。

案件

检察机关:重庆彭水苗族土家族自治县人民检察院。

被告人:罗小兵。

2012年9月,罗小兵会见李兴梅。从2012年12月到2013年1月,罗小兵在重庆自己筹集资金来完成这个项目。他利用高利率作为蝎子,并多次向李兴梅提供贷款。李兴梅先后将他管理的扶贫和互助基金231.19万元挪用给了罗小兵。事件发生前,罗小兵以27.6万元归还李兴梅,余下的204.3万元贷款用于偿还债务和赌博。

审讯

审理此案后,彭水苗族和土家族自治县人民法院认为,罗小兵利用虚构的事实隐瞒真相,以非法占有为目的欺骗他人财产。金额特别大,他的行为构成欺诈罪。罗小兵被判处11年徒刑,并处罚金50万元。

罗小兵拒绝接受一审判决,并呼吁他和李兴梅处于贷款关系中并且不构成犯罪。

在审理此案后,重庆市第四中级人民法院认定,罗小兵在欠巨额债务,没有稳定的收入来源时,隐瞒了他破产的财务状况,并虚构了他在重庆从事贫困工作的事实。李兴梅以高兴趣为诱饵,错误地认为罗小兵有一个可靠的投资项目,有能力偿还和挪用公共资金2,319,100元供罗小兵使用。在罗小兵欺骗资金后,除了受害者返回的一小部分外,其余资金用于偿还债务,赌博和日常开支。借入的资金没有得到妥善保存或合理投资,导致无法返还。虽然罗小兵和李兴梅名义上是借贷,但实质上,罗小兵在无偿能力的情况下,多次使用借款名义骗取他人的巨额财产,并应因欺诈而被定罪和处罚。判决驳回了上诉,维持了原判。评论

“借款不支付”类型的欺诈,即借款欺诈,是指以非法占有为目的,以行为人借款的形式欺骗公共和私人财产的欺诈手段。这种罪行发生在日常生活中。因为犯罪分子通常是在私人借贷的面纱中进行,并且经常分散在亲戚,朋友和熟人中,所以他们与民事案件中的债权和债务有某些相似之处。在处理此类案件时,必须进行严格的审查,以防止债务纠纷被视为犯罪并避免无辜者。

1.借款欺诈与私人贷款之间的区别

欺诈罪是指“利用虚构事实或以非法占有为目的隐瞒真相的欺骗行为,使受害人陷入误解,”自愿“处置财产,从而欺骗大量公众和私人财产。“贷款欺诈,民事债务和债务纠纷等形式有许多相似之处,如以借款名义转让财产,未支付到期债务等。在这种情况下,罗小兵提出了他与受害人之间的口头协议。并支付了本金和利息。虽然他负担不起贷款,但他的行为是私人借贷,而不是欺诈。那么借贷欺诈和私人贷款之间的表达差异是什么?我们如何在具体情况下判断?笔者认为,要点如下:

(1)行为人的主观意图是不同的

请注意!借钱可能不构成欺诈,司法判定“借款”欺诈

诈骗者有非法占有的主观意图,即演员有意在借钱时不归还。欺诈罪是由行为人的非法占有主观构成的。因此,骗子“借钱”只是一种虚构的幌子,主观上无意返回。普通借款人具有借款时归还的意思,而且由于客观原因,债务往往无法及时归还。

(2)行为人采取的方式

欺诈人使用虚构的事实并在借用时隐瞒真相,这会导致受害者的误解,例如对某些投资或营利性活动的虚构借款,以及虚构的财务状况,使受害者错误地认为有能力返回。在正常贷款中,借款人倾向于如实告知其借款目的,并且很少使用欺诈手段。

(3)行为人对借款的态度不同

欺诈者在欺诈财产后不会考虑归还财产。因此,对财产的使用没有任何担忧或限制,这直接导致财产损失,例如使用金钱进行赌博,吸毒或个人挥霍。在私人贷款中,借款人有能力偿还贷款本身,或使用贷款来产生法律利益以保证贷款的返还。

2.如何判断非法占有行为人的主观意图

在司法实践中,许多借用欺诈行为的罪犯将始终与受害人提供正常的贷款关系,甚至提供借记等证据,以证明难以判断此类案件的性质。例如,罗小兵在这种情况下行为本质的关键在于罗小兵当时的真实意图。主观意图存在于人类大脑中,是一种意识形态,不能直接与头脑分开进行认证。它往往只依赖于犯罪者的自我叙述,但真实性是值得怀疑的,更多的是判断具体的行为表现,因为“行为是基于人类意识或意识外部来实现的”。在处理此类案件时,我们不仅应该听取被告的供述和借口,而且应该根据被告的客观行为和其他客观因素进行综合分析和判断。犯罪者在犯罪中的行为往往更多代表他的主观性,意图。在判断一个演员是否有非法占有意图时,他应该从以下几个方面着手:(1)借款人借款的理由和实际目的

在正常的私人贷款中,借款人将告知债权人贷款的实际使用情况,以便债权人知道贷款的目的和风险并作出决定。在欺诈的情况下,犯罪者通常会做出一些虚假的借贷目的,例如投资,工程建设和其他合法和有利可图的项目,这样受害者就可以在安全和及时恢复借出的资金方面犯错误。事实上,在获得贷款后,违法者将使用这些钱进行一些高风险或不可恢复的活动,如赌博,自己的挥霍等,导致受害者的资金无法收回。行为人对资金的实际使用将反映非法借款的意图,借款和实际使用的原因之间的异同也可以反映行为人是否具有虚构事实或借用时隐瞒真相的客观行为。它是审查犯罪者主观心态的重要依据。

(2)借款人的财务状况

借款人员的财务状况是判断其是否准备退还贷款的重要因素。演员的财务状况与贷款的使用相结合,可以准确把握演员的真实心态。在许多欺诈案件中,如果罪犯负债累累或无力偿还,例如谎称拥有房屋,土地,豪华车,该罪犯可以自我装扮为富人,或有能力通过虚构事实偿还。在挥霍浪费之后,贷款不能退还。在这种情况下,应确定在借款时偿还行为人的意图。另一方面,如果行为人本人拥有良好的财产条件,虽然他通过虚构的理由获得借款并将其用于赌博等活动,但借款不能按时支付,而是由他拥有的其他财产,如真实的房地产,汽车,如果股票等可以保证债权人的利益不会丢失,则应确定该行为人在借款时有意返回,不应视为欺诈。

(3)行为人是否隐瞒了他的真实身份或隐瞒下落

在借用欺诈的情况下,罪犯将使用假名,假地址或伪造文件在犯罪前掩盖真实身份,并在成功后消失。其他犯罪分子使用其真实身份,但在欺骗借款人或受害者恢复过程的过程中,他们还通过更改手机号码和更改居住地来隐藏行踪。这些行动也可以反映出行为人不愿意退还贷款。主观心态是判断演员本质的重要依据。

在判断犯罪人主观意图的过程中,应将上述三点与综合分析判断相结合,准确把握犯罪人是否具有非法占有意图。

罗小兵的行为构成了欺诈行为

在这种情况下,罗小兵以贷款的名义“借”了受害人并支付了部分利息和本金。但是,其行为符合欺诈罪的构成要件,应当因欺诈而被定罪和惩罚。原因是:Operation timed out after 30001 milliseconds with 0 out of -1 bytes received

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